Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
Formulario KYC
Datos del tercero
Verificación en
10 listas restrictivas
Scoring de riesgo
Debida diligencia
Aprobar / Rechazar
Vincular tercero
Seguimiento continuo
Alertas automáticas
Sin coincidencias.
Puede vincularse.
Encontrado en lista.
Analizar por el OC.
OFAC/ONU/INTERPOL.
Bloqueo inmediato.
Estuvo en lista.
La empresa decide.
| OFAC SDN (Lista Clinton) | US Treasury | 18,500 |
| PEP Colombia | Función Pública | 26,604 |
| Procuraduría | PGN Colombia (SIRI) | 44,159 |
| UK OFSI | HM Treasury UK | 19,761 |
| EU Sanctions | Unión Europea | 5,864 |
| INTERPOL | Red Notices | 2,835 |
| SuperSociedades | Insolvencia | 4,960 |
| ONU Sanciones | Consejo Seguridad | 1,005 |
| DIAN Ficticios | Proveedores Ficticios | 1,026 |
| Contraloría | Responsables Fiscales | 60 |
KPIs en tiempo real, indicadores de cumplimiento
Vinculación de terceros + onboarding por WhatsApp
Screening contra 124,794 registros en 10 listas
Monitoreo transaccional, umbrales automáticos
69 reglas UIAF + señales sector transporte
ROS, ROI, AROS, TREF — formato SIREL
4 factores: cliente, producto, canal, jurisdicción
26,604 PEP reales + Decreto 830/2021
Canal denuncias, regalos, ética, capacitaciones
Cronograma regulatorio + nivel aceptación
Gestión documental + Habeas Data + TRD
Cadena societaria hasta persona natural ≥5%
29 plantillas de documentos del OC
15 normas + tipologías UIAF
Inteligencia colaborativa entre empresas
Multi-tenant, roles, permisos por usuario
Todo el sistema
Operativo completo
KYC + Screening
Solo lectura
La empresa genera un link único (72h)
Se envía al conductor por WhatsApp
5 pasos desde el celular + firma digital
Verificación automática en 10 listas
El OC aprueba con 1 click
SAGRILAFT y PTEE para sector real. Base de todo el sistema.
SARLAFT obligatorio para transporte. Plazo: mayo 6, 2026.
Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE).
Debida diligencia intensificada para Personas Expuestas Políticamente.
Reportes ROS, ROI y AROS a la Unidad de Información Financiera.
Protección de datos personales en el sistema SARLAFT.
Quality Management Software & Project Management